Bankenunabhängiger Finanzberater für Anleger ab 100.000 €
Maximilian Walter · Ihr unabhängiger Vermögensberater & Vermögensarchitekt· Baden-Baden, Rastatt und Umgebung
Sie haben Vermögen aufgebaut – über Jahrzehnte, durch Arbeit, vielleicht durch eine Abfindung oder eine Erbschaft. Jetzt liegt es in einem Depot, das Ihnen einmal jemand empfohlen hat, und Sie wissen nicht genau, was es Sie kostet und ob es noch zu Ihnen passt.
Ich bin Finanzanlagenvermittler in Sinzheim und arbeite mit Mandanten aus Baden-Baden, Rastatt, Bühl und der Region. Ich gehöre zu keiner Bank und zu keiner Fondsgesellschaft.
Bankenunabhängiger Finanzberater für Anleger ab 100.000 €
Maximilian Walter · Ihr unabhängiger Vermögensberater & Vermögensarchitekt· Baden-Baden, Rastatt und Umgebung
Sie haben Vermögen aufgebaut – über Jahrzehnte, durch Arbeit, vielleicht durch eine Abfindung oder eine Erbschaft. Jetzt liegt es in einem Depot, das Ihnen einmal jemand empfohlen hat, und Sie wissen nicht genau, was es Sie kostet und ob es noch zu Ihnen passt.
Ich bin Finanzanlagenvermittler in Sinzheim und arbeite mit Mandanten aus Baden-Baden, Rastatt, Bühl und der Region. Ich gehöre zu keiner Bank und zu keiner Fondsgesellschaft.
Strategie vor Produkt
Erst die Struktur, dann das Produkt
Bevor über einen einzigen Fonds gesprochen wird, klären wir vier Dinge: Wofür ist das Geld gedacht? Wann brauchen Sie wie viel davon? Wie viel Schwankung halten Sie aus – nicht theoretisch, sondern wenn Sie den Depotauszug im März sehen? Und was ist schon da?
Erst danach geht es um Produkte. Das klingt selbstverständlich, ist es in der Praxis aber nicht: In der klassischen Bankberatung steht das Produkt oft schon fest, bevor das Gespräch beginnt.
Ein Ansprechpartner, der bleibt
Bei Banken und Sparkassen wechselt der Berater im Schnitt alle paar Jahre. Sie erklären Ihre Situation dann jedes Mal neu, einem Menschen, der Ihre Vorgeschichte nicht kennt. Bei mir sprechen Sie immer mit mir.
Institutionelle Lösungen
Viele Fonds gibt es in mehreren Anteilsklassen. Die Variante bei Ihrer Hausbank ist fast immer die teuerste, weil darin die Vertriebsvergütung enthalten ist. Institutionelle Tranchen enthalten sie nicht und sind laufend um 0,5 bis 0,9 Prozentpunkte günstiger. Über meine Anbindung an die Fonds Finanz kann ich Ihnen diese Tranchen ohne die üblichen Mindestsummen zugänglich machen.
Klarheit über Kosten
Sie erfahren, was Ihr Depot
pro Jahr wirklich kostet
Bankenunabhängig
Auswahl aus dem Angebot
nahezu aller Anbieter
Günstigere Anteilsklassen
Institutionelle Tranchen ohne
die üblichen Mindestsummen
Häufig gestellte Fragen
Wo Sie möchten. Ich arbeite von Sinzheim aus und bin in Baden-Baden, Rastatt, Bühl, Gaggenau und der Umgebung unterwegs. Innerhalb der Region fahre ich zu Ihnen, ohne dass dafür etwas berechnet wird.
Ich bin an keine Bank, keine Versicherung und keine Fondsgesellschaft gebunden. Über meine Anbindung an die Fonds Finanz habe ich Zugang zu den Produkten praktisch aller relevanten Anbieter und kann daraus auswählen.
Was es nicht bedeutet: Ich arbeite nicht kostenlos. Wie ich vergütet werde, lege ich Ihnen im Erstgespräch vollständig offen – vor jeder Entscheidung und schriftlich.
Investmentfonds sind rechtlich Sondervermögen. Sie werden getrennt vom Vermögen der Kapitalverwaltungsgesellschaft und der Depotbank geführt und fallen bei deren Insolvenz nicht in die Konkursmasse.
Wichtig zu wissen: Das schützt vor der Insolvenz der beteiligten Institute – nicht vor Kursverlusten. Der Wert Ihrer Anlage schwankt und kann unter den Einstandswert fallen.
Ab etwa 100.000 € liquidem Vermögen. Der Grund liegt in den Anteilsklassen: Erst ab dieser Größenordnung wirkt sich der Zugang zu institutionellen Tranchen spürbar aus. Bei kleineren Beträgen fällt der Betreuungsaufwand stärker ins Gewicht, und ein selbst verwaltetes ETF-Depot bei einer Direktbank ist in vielen Fällen die bessere Wahl. Das sage ich Ihnen lieber vorher als hinterher.
Für wen ich arbeite
Meine Mandanten sind meist zwischen 55 und 70, haben mindestens 100.000 € liquides Vermögen und stehen an einem Punkt, an dem eine Entscheidung ansteht: der Ruhestand rückt näher, eine größere Summe ist frei geworden, oder das bestehende Depot fühlt sich seit Jahren nicht mehr richtig an.
Angestellte und Führungskräfte vor dem Ruhestand
GmbH-Geschäftsführer mit Firmenliquidität
Selbstständige und Freiberufler
Privatanleger ab 100.000 €
Menschen, die geerbt oder eine Immobilie verkauft haben
Was Sie wissen sollten
Ehrlich gerechnet
Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen. Der Wert Ihrer Anteile kann fallen, auch unter den Betrag, den Sie eingezahlt haben. Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keinen Rückschluss auf die Zukunft.
Deshalb sprechen wir vor jeder Entscheidung darüber, welchen Teil Ihres Vermögens Sie über mindestens zehn Jahre nicht benötigen – und welchen Teil Sie besser gar nicht erst schwanken lassen. Wer Ihnen Sicherheit ohne Risiko verspricht, sagt Ihnen nicht die Wahrheit.
Meine Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Nr. 1 der Gewerbeordnung ist im Vermittlerregister unter der Nummer D-F-138-IGNK-26 eingetragen und dort jederzeit überprüfbar. Aufsichtsbehörde ist die IHK Karlsruhe. Für meine Tätigkeit besteht eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung bei der Allianz.
